保険営業マンや生保レディが取るべき5つの資格【集客も勉強しよう】

こういった疑問や要望に応える記事です。

この記事でわかることは下記のとおり。

僕、佐藤誠一は元保険募集人です。

経歴は下記のとおり。

7年で取得した資格は下記のとおりです。

結論、保険募集人が取るべき資格は、下記の5つだけで十分です。

これ以外の資格はなくてもいいかなと。

なぜなら、資格をとっても売れないから。

もし勉強する気があるなら、マーケティングも本気で勉強した方が売れるようになりますよ。

マーケティング＝集客の技術です。

僕は保険営業の後にWebマーケティング営業に転職したんですが、そのとき本気でマーケティングを勉強しました。

そしたら、239社を新規開拓できて、上場企業からも契約をもらえました。

保険営業に必要な5つの資格をとりつつ、マーケティングも勉強すると売れます。

この記事を読むことであなたもさらに売れるようになるので、最後まで読んでみてください。

保険営業マンや生保レディが取るべき5つの資格

結論、保険営業マンや生保レディがとるべき資格は、下記の5つで十分です。

とりあえず、この5つは取得しましょう。

1つずつ解説します。

①生命保険募集人資格

これがないと生命保険を売れないから。

というか、この資格はもう持ってますよね。

②損害保険募集人資格

損害保険募集人資格は取った方がいいですよ。

損保は安定収入を得られるから。

そもそも、生保と損保は収入構造が違います。

生保の収入は不安定ですが、損保は安定収入なので取得した方がいいかと。

損害保険募集人資格の試験は難易度が低い

試験の難易度は、生命保険募集人資格と同じくらいです。

ぶっちゃけ、1ヶ月も勉強すれば取得できますよ。

70点以上/100点満点で合格です。

③変額保険販売資格

変額保険販売資格は必ず取得しましょう。

なぜなら、変額保険を売れるようになって、提案の幅が広がるから。

変額保険は、ポートフォリオに株式とかも組み込める投資信託みたいな保険でして、外貨建てよりリスクが高いです。

運用成績がよければ年利8%とかも可能ですが、解約返戻金が下がるリスクもある保険ですね。

ただ、長期運用×ドルコスト平均法を使うので、そもそもリスクを下げることができます。

老後の資産形成のコンサルティングに組み込むことで、より高度な提案が可能。

特にアクサ生命やソニー生命は良い変額保険を販売しており、しかも募集手数料が高いです。

2日間の研修があり、その後の試験に合格すると取得できます。

お客様のためにも、あなたが稼ぐためにも取得すべき資格です。

④専門課程試験

前述の「変額保険販売資格」を得るためには、専門課程試験も合格しないといけません。

ぶっちゃけ専門課程試験自体にメリットはないんですが、変額保険販売資格を得るために取得した方いい感じですね。

こちらも2日間の研修があり、その後の試験に合格すればOK。

70点以上/100点満点で合格です。

⑤ファイナンシャルプランナー2級

ファイナンシャルプランナー2級を取得した方がいい理由は、「FP」を名乗れるから。

一応、世間に「FP」という単語だけは広まったので、FPを名乗れて損はないと思います。

※FPが具体的に何をする資格かは、世間に認知されてませんが(汗)

【悲報①】FP3級は業界内でナメられる

結論、FP3級はおすすめしません。

なぜなら、業界内でナメられるから。

わかりやすくいうと、「FP3級＝まだまだFPとは呼べないレベル」という認識。

なぜか業界内ではFP3級を低くみる傾向があり、「FPと呼べるのは2級から」という感じです。

【悲報②】FP1級は費用対効果が悪い

FP1級は取ってもいいとは思いますが、ぶっちゃけ費用対効果が悪いです。

なぜなら、試験が難しい割に、得られるものが少ないから。

残念ながら、一般の人からしたら1級も2級も同じ「FP」だし、1級の難しさも価値も伝わってません。

なのに、合格率は下記のとおりです。

1級は激ムズですよね。※特に学科

参考までに、勉強期間と勉強時間の目安は下記のとおり。

すごーくわかりやすくいうと、「そこまでして必要な資格か？」って感じかなと。

生命保険大学課程6科目(TLC)よりFP2級の方がおすすめ

なぜなら、FP2級の方が短期間で取得できるから。

生命保険大学課程(トータルライフコンサルタント・TLC)って、6科目をすべて取得するのに最短で3年くらいかかります。

※試験は1年に2回だから。

でも、FP2級は1日の試験で取得できます。

認識的には下記のとおり。

だったら、1日の試験で取得できちゃうFP2級の方が楽ですよね。

FP2級の勉強方法【独学でOK】

ぶっちゃけ、独学でOKです。

僕もテキストとか過去問集で勉強しました。

必要があればスクールで勉強してもいいですが、忙しい保険営業マンがスクールに通うのは非現実的かなと。

難しいFP1級ならスクールに通うのもわかりますが、2級は独学で十分です。

保険営業マンや生保レディが取らなくてもいい資格4選

結論、下記の資格は取らなくてもいいかなと思います。

理由も併せて、1つずつ解説します。

①応用課程試験

ぶっちゃけ、応用課程試験はビミョーでした。

何か販売権利を得られるわけでもないし、知名度もないから。

他の資格と比較すると下記のとおり。

結論、取らなくていいなら取りたくないところですね。

②AFP

AFPも何か販売権利を得られるわけじゃないし、知名度もないから。

「FP」は知られてますけど、AFPって知られてないですよね。

業界内では評価されますが、集客できるわけじゃない感じ。

資格の評価もFP2級と同じくらいなので、だったらFP2級で十分かと。

ちなみに取得方法は、FP2級を取得後にAFPの研修を受けるのが一般的です。

③CFP

CFPも何か販売権利を得られるわけじゃないし、知名度もないから。

FP1級クラスの資格なので、たしかにCFPをもってる人はすごいです。

でも、世間にCFPが認知されてないので、集客できるわけじゃありません。

しかも、試験はかなり難しいので費用対効果もビミョーかなと。

6科目を1回で受験した人の合格率は約12%でして、難関ですよね。

④相続診断士

相続診断士は有名ですが、別に取らなくていいかなと。

なぜなら、みんなもってるから差別化しにくいし、集客できるわけじゃないから。

相続診断士の試験問題は簡単で、ほぼみんな合格できます。

いわゆる「取らせる資格」なので、みんなもってて希少性を出しにくい感じ。

しかも、相続診断士は一般の人に認知されていません。

名刺に書けますが、現場でのインパクトは薄めです。

【悲報】資格をとっても売れない【マーケティングを勉強しよう】

という人は要注意。

なぜなら、資格を取れば売れるわけじゃないから。

どんなに勉強しても、見込み客を新規開拓できなきゃ意味ないですよね。

結論、マーケティングを勉強するのがおすすめです。

マーケティング＝集客ノウハウ

マーケティングを勉強すべき理由は、集客できるようになるから。

具体的には、下記まで落とし込まないとダメです。

保険営業で使える3つのマーケティング手法

結論、下記の3つが有効です。

詳しいやり方は、営業とマーケティングの違い【営業マンが1人でやれば売れ続ける戦略】を参考にどうぞ。

営業に使えるマーケティングを学べる本

営業に使えるマーケティングを勉強できる本は、下記がおすすめ。

多くのマーケティングの本ってマーケッター向きに書かれてて、営業マンにピンとこないのが多いんですよね。

でも、この本は「営業マンが現場で使えるマーケティング」が書かれてるので、超実戦的です。

1600円くらいしますが、アポは取りやすくなるし、商談移行率も上がるし、成約率も上がるので投資回収は余裕すぎるかと。

「ちょっとマーケティングを勉強したい」という人は、この本あたりから入るのが良いかと思います。

【ちなみに】保険営業の新規開拓のコツ5選

おまけで、保険営業の新規開拓のコツは下記の5つです。

僕はこれらの方法で、239社を新規開拓できました。

詳しいノウハウは、保険営業の新規開拓5つの方法【飛び込みやテレアポは効率悪い】にまとめたので参考にどうぞ。

保険営業の新規開拓5つの方法【飛び込みやテレアポは効率悪い】

まとめ【保険営業は資格も大事だけど、マーケティングで集客の勉強も大事】

最後にもう一度、保険営業マンや生保レディがとるべき5つの資格をまとめておきます。

ただし、どんなに資格で知識を得ても、見込み客がいなければ無意味。

結論、マーケティングも勉強して、集客できる仕組みを作りましょう。

保険営業マンや生保レディに有益なマーケティングは、下記の3つです。

3つの細かいノウハウは、営業とマーケティングの違い【営業マンが1人でやれば売れ続ける戦略】にまとめてます。

という人は、下記の本あたりから入るのが良いかと。

ちなみに、年収3000万円以上のCOTから教わった「保険を売るコツ」は下記の7つです。

僕もマネしたら、月収400万円の月もありました。

7つのノウハウの詳細は、【COT直伝】生命保険営業のコツ7選【意外な7つの成功ノウハウあり】にまとめたので参考にどうぞ。

あとは行動あるのみ。

できることから勉強していって、安定して新規契約をあげていきましょう。

あなたの営業活動の参考になればうれしいです(￣^￣)ゞ

【COT直伝】生命保険営業のコツ7選【意外な7つの成功ノウハウあり】