元保険屋が保険営業の7つの仕事内容を解説【1日のスケジュール例】

こういった疑問や不安に応える記事です。

この記事でわかることは下記のとおり。

僕、佐藤誠一は元保険営業マンです。

経歴は下記のとおり。

下記のような、すべての保険営業の仕事をこなしてきました。

こんな僕が、保険営業の仕事内容をすべてまとめたので、かなり信ぴょう性があるかと。

「保険営業のキツいところ」も触れたので、参考になると思います。

最終的に、あなたが保険営業でやっていけるかまで診断。

この記事で保険営業の仕事内容が網羅的にわかるので、迷っている人は最後まで読んでみてください。

※「前置きはいいから、保険営業に転職する方法を知りたい！」という人は、「保険営業に転職する方法」をクリックすると該当箇所にとべますよ。

保険営業の7つの仕事内容

結論、保険営業の仕事内容は下記の7つがあります。

1つずつ解説します。

①新規の保険契約の獲得

メインの仕事は、新規の保険契約の獲得です。

営業職なので、やっぱり新規契約をもらってきてナンボですね。

有効な新規開拓の方法は下記の5つです。

詳しいやり方は、保険営業の新規開拓5つの方法【飛び込みやテレアポは効率悪い】にまとめてます。

②保険金や給付金の手続き

保険金や給付金の手続きも大切な仕事です。

具体的には下記のような保険金や給付金があります。

お客様はこうした「万が一」のために保険料を払っているので、保険金や給付金の手続きは「お客様の役に立てるとき」でもあります。

③顧客のアフターフォロー

顧客のアフターフォローも大切な仕事です。

「契約をもらったら顔を見せない」というのはよくないから。

何もなくても定期的にお客様に会って、コミュニケーションを取るようにしましょう。

④人材の採用

全員ではないですが、人材の採用も仕事のうちです。

保険会社の採用担当の給料は、採用した人数で決まるから。

保険営業のキャリアは、大きく分けて下記の2つ。

マネジメントに進む人は、人材を採用しないといけません。

参考：保険会社の2つのキャリアプラン【ただし、売れることが大前提です】

人材を採用する方法は下記などがあります。

⑤後輩の育成

人材を採用した以上、責任をもって育成しないといけません。

具体的には、下記のように後輩の育成を行います。

⑥事務作業

保険営業には下記のような事務作業もあります。

一応、下記のようなパソコンの基礎スキルはあった方がいいですね。

⑦資格の勉強

空き時間に資格の勉強をするのも仕事のうちです。

なぜなら、取らないといけない資格が多いから。

入社後、下記のような資格を取る必要があります。

また、自主的に下記のような資格を目指す人もいますよ。

資格の勉強はずっと続くと思ってください。

保険営業に転職後に取得する資格については、保険営業マンや生保レディが取るべき5つの資格【集客も勉強しよう】がわかりやすいと思います。

保険には生命保険と損害保険がある

保険は大きく分けると、下記の2つがあります。

それぞれの仕事内容も解説しますね。

生命保険の仕事内容【生命保険の種類も解説】

生命保険の仕事内容は、下記の保険の営業をすることです。

終身保険は、保険料を払い終わっても解約しなければずっと保障が続きます。

養老保険は、よく学資保険に使われてます。

定期保険は、かけすてで期限がある死亡保険です。

個人年金は貯蓄機能のみで、払込途中で亡くなった場合は解約金が支払われます。

損害保険の仕事内容

損害保険の仕事内容は、下記のような保険の営業です。

損害保険については、損害保険営業の仕事内容【経験者がきついところや転職方法も解説】が参考になるかと。

保険営業は対象別に個人営業・法人営業・代理店営業がある

保険営業の対象は、下記の3種類があります。

それぞれのメリットとデメリット、向いてる人は下記のとおりです。

※スマホを横にすると見やすいです。

それぞれの営業の詳細は、下記の3記事にまとめておきました。

転職先は保険会社と保険代理店がある

保険営業の転職先は、下記の2つがあります。

1つずつ解説しますね。

保険会社の種類

保険会社には、大きく分けて下記があります。

一般的には日本の生命保険会社か外資系の生命保険会社に転職する人が多く、2つの主な違いは下記のとおりです。

各社の詳細は下記の記事にまとめたので、興味ある保険会社の種類をチェックしてみてください。

保険代理店の仕事内容

保険代理店は、複数の保険会社の商品を扱い、お客様にフィットした保険を提案できるのが大きなメリットです。

例えば、下記のように組み合わせた提案も可能です。

一社専属の保険営業マンだとできない提案なので、提案の幅が広がります。

代表的な保険代理店は下記のとおりです。

ちなみに、「ほけんの窓口」は未経験者の採用もしていますよ。

保険代理店の仕事内容の詳細は、保険代理店の営業マンの仕事内容や年収【経験者が転職していいか解説】にまとめてます。

【注意】保険営業は個人事業主【サラリーマンではない】

ちょっと注意してほしいんですが、保険営業はサラリーマンではなく個人事業主です。

一応、肩書きは「正社員」なんですが、実態は下記のとおり。

詳細は、保険営業マンや生保レディは個人事業主【起業する覚悟が必要です】にまとめてます。

ノルマはないけど売れないと生活できない

結論、ノルマはありません。

なぜなら、個人事業主だから。

個人事業主＝あなたが社長なので、どれくらい売るかは自分次第です。

そもそも保険営業は基本給が低く設定されてるし、売上が低いと基本給も下がるので、保険会社はノルマを課す必要がないんですよね。

売上が低いと生活できなくなって、辞めていくだけです。

ただし、支社や上司によってはノルマがあることも。

保険営業のノルマの実態は、【元保険屋が語る】保険営業にノルマはない【生活できなくなるだけ】がわかりやすいと思います。

【よくある質問】生保レディと男性の保険営業マンはどう違うの？

結論、どっちも一緒です。

※男性と女性の違いだけ。

生保レディと男性の保険営業マンの詳細は、下記の記事にまとめたので参考にどうぞ。

保険営業のやりがいや魅力5選

結論、やりがいや魅力は下記の5つです。

この辺の詳細は、【元保険屋が解説】保険営業のやりがい5選【きついところもあるよ】にまとめたので参考にどうぞ。

ちなみに、保険営業のキャリアプランは下記があるため、この辺もやりがいになるかと。

保険営業のキャリアプランは、保険会社の2つのキャリアプラン【ただし、売れることが大前提です】に詳しくまとめてます。

保険営業のきついところ5選

結論、きついところは下記の5つです。

この辺の詳細は、保険営業はやめとけと言われる15の理由【きついけど売れれば天国】にまとめてます。

保険営業の将来性【売れる人しか生き残れない】

結論、保険会社の将来性は問題なしです。

なぜなら、保険がなくなったら困るから。

ただし、保険営業マンや生保レディの将来性は、少し変化があるかと。

理由は「AIの進化」ですね。

2019年にNTTdocomoが「AIほけん」を発表しました。

必要情報を入力すると、AIが最適な保険を提案してくれるサービスです。

こんな感じでして、すでにAIが保険営業マンや生保レディの仕事を奪い始めてます。

今後も生き残れるのは、「AIよりハイレベルなコンサルティンができるトップセールス」だけだと思います。

この辺は、【悲報】9割の営業マンはいらない【潜在ニーズを売れば生き残れる】に詳しくまとめてます。

保険営業の1日のスケジュール例

結論、1日のスケジュールはその日によって違います。

なので、いくつかパターンを紹介しますね。

【パターン①】アポが入ってる日のスケジュール

アポが入ってる日のスケジュールは、下記のようなイメージです。

割と理想的な1日ですね。

毎日がこんな日なら成功するでしょう。

【パターン②】アポがない日のスケジュール

アポがない日は下記のようなイメージです。

アポがない日は、飛び込みやテレアポをすることもあります。

【パターン③】土日にアポがある日のスケジュール

お客様の都合に合わせて、土日に働くこともあります。

会社員の人に営業すると、どうしてもアポが土日や平日夜になりがちです。

ちなみに他のスケジュール例は、生保レディの6つの仕事内容【やりがいや給与を知ってから転職しよう】にまとめたので、詳しく知りたい人はどうぞ。

保険営業の休日【売れれば休めます】

結論、売れれば休んでOKです。

売れてる人だと、月の頭に売上をあげて、あとは休む人もいます。

ただし、売れないと休んではいけません。

やることをやってないのに、休むわけにはいかないので。

売れない人だと平日夜も土日も営業しないといけないし、1ヶ月無休とか普通です。

【ちなみに】保険営業の平均年収は436万円

厚生労働省の「賃金構造基本統計調査」によると、保険営業マンや生保レディの平均年収は436万円です。

ただし、平均年収データはアテにならないです。

なぜなら、年収は個人の売上で決まるから。

って感じなので、結局は個人の営業力がすべてです。

保険営業の年収や給料の詳細は、生命保険営業の平均年収は436万円【給料の仕組みを元保険屋が暴露】を参考にどうぞ。

あなたが保険営業に向いてる人か診断

という人は、【元保険屋が語る】保険営業に向いてる人の特徴13選【勧誘のウラ側】で適職診断してみましょう。

保険営業に向いてる人の特徴を13個あげており、7つ以上に当てはまれば向いてると思います。

保険営業に転職する方法【比較しよう】

結論、まずは複数の保険会社を比較しましょう。

1社しか話を聞かないと、あなたに最適な保険会社がわからないから。

たぶん今あなたは、特定の保険会社の人から誘われてますよね？

比較せずその保険会社に決めるのではなく、近隣の他の保険会社の支社に連絡して、採用担当者に話を聞いてみてください。

で、きちんと比較検討して、あなたが良いと思った保険会社を選びましょう。

ちなみに、内定までの流れは下記のとおりです。

ちなみに保険営業の転職に失敗しないコツは、保険営業や生保レディに転職する方法【失敗しないコツを経験者が解説】に詳しくまとめてます。

保険営業や生保レディに転職する方法【失敗しないコツを経験者が解説】

志望動機は「稼ぎたいから」でOK

もし志望動機を聞かれたら、「稼ぎたいから」と言えばOKです。

なぜなら、保険営業は稼ぐための仕事だから。

あなたが稼げば上司の給料も上がる仕組みになってるので、「稼ぎたい」だけでOKです。

保険会社の採用担当者も採用ノルマを達成したいので、「稼ぎたい」と言えばだいたいは採用されます。

この辺の詳細は、営業の転職の志望動機は「稼ぎたいから」でOK【商材で会社を選ぶ】にまとめてます。

保険営業に転職するのに資格は不要

結論、保険営業に転職するのに、資格は不要です。

なぜなら、入社後に資格を取っていけばいいから。

なので、FPとかも取らなくていいですよ。

入社後に取る資格は、保険営業マンや生保レディが取るべき5つの資格【集客も勉強しよう】にまとめてます。

ちなみに、営業はあなたの自家用車で行います。

もちろんガソリン代も高速代なども自腹です。

保険営業で売れるコツ

年収3000万円以上の保険営業マンに聞いた「保険を売るコツ」は、下記の7つです。

※僕もマネしたら、月収400万円の月もありました。

7つのコツの詳細は、【COT直伝】生命保険営業のコツ7選【意外な7つの成功ノウハウあり】にまとめてます。

【COT直伝】生命保険営業のコツ7選【意外な7つの成功ノウハウあり】

【ちなみに】保険営業に向いてないなら他の仕事も検討しよう

もし保険営業に向いてなさそうなら、他の仕事も検討しましょう。

ちなみに、保険業界以外でおすすめの業界は、下記の3つです。

理由は、成長してて安定してる業界だから。

また、おすすめの転職先は、下記の8つです。

※すべて未経験から転職できます。

おすすめの理由は、すべて「手に職がつく仕事」だから。

終身雇用も崩壊したので、これからの時代を生き抜くには、手に職をつけるしかないかと。

Webライター以外はきちんと固定給をもらえるので、安定して稼ぎたい人には良いと思います。

おすすめの業界と転職先については、【20代～30代向け】転職におすすめの3業界と8職種【4000人に聞いた】にまとめてるので、参考にどうぞ。

【20代〜30代向け】転職におすすめの3業界と8職種【4000人に聞いた】

まとめ【保険営業の仕事内容を理解してから慎重に検討しよう】

この記事をまとめます。

ということで、あとは今日から行動してみましょう。

行動しないと何も始まらないので。

まずは、あなたが保険営業に向いてるか適職診断してみましょう。

参考：【元保険屋が語る】保険営業に向いてる人の特徴13選【勧誘のウラ側】

もし向いてるようなら、複数の保険会社に話を聞いてみて、合いそうな保険会社に転職しましょう。

保険営業に転職する方法は、保険営業や生保レディに転職する方法【失敗しないコツを経験者が解説】にまとめてます。

もし向いてなさそうなら、他の仕事も検討していいかと。

【20代～30代向け】転職におすすめの3業界と8職種【4000人に聞いた】におすすめの業界や転職先をまとめてるので、参考にしてください。

あとは行動あるのみ。

今日からできることを始めてみてください。

あなたの転職活動の参考になればうれしいです(￣^￣)ゞ